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《银行风险把控总结(精彩5篇)》

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总结就是对一个时期的学习、工作或其完成情况进行一次全面系统的回顾和分析的书面材料,它有助于我们寻找工作和事物发展的规律,从而掌握并运用这些规律,让我们一起认真地写一份总结吧。我们该怎么写总结呢?下面是的小编为您带来的银行风险把控总结(精彩5篇),希望能够帮助到大家。

银行风险把控总结 篇1

为深入推动“六五”普法的开展,进一步增强领导干部和社会公众的金融法制观念,提高依法行政和依法治行的水平,推进法治央行进程,根据南京分行的总体要求,结合我中心支行工作实际,现制定20xx年度金融法制宣传工作计划如下:

一是定期召开金融机构办公室主任联席会议,将金融法制作为会议的一项重要内容,向金融机构着力宣传人民银行的依法行政工作,营造更为有利的金融法制环境。

二是切实组织好“12.4”等法制宣传日活动,早计划、早安排,突出主题,广泛宣传、营造声势,扩大金融法制影响,彰显法治央行形象。不断丰富宣传内容和形式,在行政服务大厅和金融机构网点设立金融法制宣传点,注意运用法制宣传资料、板报、宣传栏、挂图等形式开展法制宣传和法律咨询服务活动。

三是高度重视运用媒体进行依法行政宣传教育,加强与报刊、广播、电视、网络等各种媒体的联系,充分利用电视传媒、互联网等形式,加大金融法律法规的普及力度,不断提高法制宣传教育质量和水平。继续参加电台举办的“行风热线”节目,与百姓进行直接的对话交流,扩大交流的范围,扩大宣传影响。

四是发挥“金融服务网”网站的作用,及时更新网站的相关内容,创新条件开通依法行政宣传专版,通过法律解读、政策导向、普法咨询等形式向人民群众宣传金融法律知识,切实发挥门户网站在对外宣传、政务公开、服务社会和内外交流等方面的窗口桥梁作用。

五是以“请进来,走出去”的方式进行法制教育。聘请法院、检察院及相关法律界人士来行开展讲座、培训、座谈等,提高执法人员秉公执法、行政人员依法行政的能力。

银行风险把控总结 篇2

根据中国人民银行XX支行XX号文件要求,我行积极响应我XX人行要求,在20xx年XX月XX日开展了为期3个月的关于征信及社会信用体系的专题宣传活动,同时积极做好《征信业管理条例》的宣传,并按时报送活动总结

一是领导高度重视,我行在接到活动实施方案后,第一时间将宣传活动纳入日常工作的重要内容,随着《征信业管理条例》的宣传及相关的信用体系建设,有利于加强对征信市场的管理,有利于公众珍惜自己的信用记录。因此,行领导高度重视,要求宣传部门既要按照活动实施方案要求开展《征信业管理条例》知识等相关征信知识宣传,又要结合XX当地及我行的实际情况认真做好宣传工作,确保宣传工作落到实处。

二是制定方案,确保宣传工作的落实。为使宣传工作落到实处,我们制定了较为具体的宣传方案。我行主要在社区、营业网点等地点加强宣传,宣传内容主要包括《条例》内容、《条例》的适用范围、如何保护个人信用信息,如何保证主体信息的权益、个人信用报告的查询使用以及自觉维护自身合法权益、宣传中小企业和农村信用体系建设,普及个人征信知识,向公众宣传信用报告基本知识,介绍如何保护个人隐私,保证信息安全;如何养成良好习惯,维护良好记录;如何保持良好信用,享受优惠金融服务等知识。通过设立信用报告查询台,提供查询服务等,通过宣传,促进全XX人民形成守信光荣、失信可耻的氛围。宣传活动既强调形式多样又注重了内容的实用,增强了人们讲诚信,守信用的理念,强化了人们关爱信用记录、主动查询个人信用报告的意识,为XX市金融生态环境优化创造了良好条件,也为XX市征信工作不断步入良性发展轨道打下基础。宣传月活动达到了预期的成效。

通过我们对征信知识的宣传,公众对征信知识认识明显提高,作为公民应该时刻关注自己的信用记录,有效防止不良信用记录的产生。良好的信用记录对自己的生活会带来方便,而不良信用记录则会影响自己的经济生活。同时,《征信业管理条例》使得违规从事征信经营活动等违法行为受到法律的制裁,有效的保护了公众的个人信息,有利于加强对征信市场的管理,规范征信业的健康发展,满足社会多层次、全方位、专业化的征信服务需求。此次的宣传活动,不仅普及了公众征信知识,使得珍爱信用记录的观念不断深入人心,也进一步树立了人民银行管理征信业的权威性,扩大征信工作的社会影响力。

银行风险把控总结 篇3

xxxx年,xx农村信用合作联社坚持以督导强化农村信用社案件风险防控为重点,大力强化案件防控职能建设,认真扎实抓好案件防控工作,做到突出重点、整体推进,形成了联社、各部室、各信用社齐抓共管,全部整体联动的格局,使案件防控工作逐步步入常规化、制度化、规范化轨道。案件防控工作的推行,有效遏制了各类案件和重大违纪违规问题的发生,截至九月底,我县信用社实现了零发案。

一、基本情况

xx农村信用社合作联社下辖xx个信用社、x个营业部,共xx个营业网点。在职职工xxx人。联社内设部门xx个。截至xxxx年x月底,各项存款余额达到xxxxx万元,较年初上升30549万元,存款增幅16.33%,占年度计划36000万元的84.86%,较去年同期多上升9710万元;各项贷款余额达到xxxx万元,其中:贴现持票xxxx万元,较年初下降16045万元,传统贷款较年初上升14428万元,占年度计划26500万元的54.44%,存贷比例63.53%;其中:农业贷款余额xxxxx万元,较年初上升12332万元,占比67.98%。不良贷款余额xxxx万元,较年初下降592.33万元,占年度计划700万元的84.62%,不良贷款占比5.37%;累计收回臵换呆帐贷款34.4万元,占年计划40万元的86%;累计收回托管资产473.48万元,处臵托管资产2250万元,占年度计划5500万元的49.52%;前9个月实现各项收入16925万元,同比多增收6350万元;各项支出14363万元,同比增加6888万元;账面利润2562万元,经营利润5059万元,同比增加1070万元。

二、案件风险防控工作开展情况

1、抓组织机构建设,明确工作目标

依照案件防控文件精神,上半年,xx联社在以xxxx理事长为组长、xxx主任为副组长,联社监事长、副主任、部门负责人以及信用社主任为成员的案件防控工作领导小组的领导下,对防控工作做出了具体安排部署,同时各信用社也成立了相应的案件防控工作领导小组。结合我县信用社案件防控工作开展情况,联社先后召开了专题会、推进会、督导会,联社亢理事长对该项工作落实情况进行了明确部署和严格要求,各社主任、网点负责人本着对信用社事业、对员工和对自己高度负责的态度,率先垂范,以身作则,认真扎实地抓好案件防控工作,取得了显著成效,确保了前九个月经营零案率。

2、抓基础管理,构筑案件防控工作基础

根据省联社“基础管理年”活动安排,xx联社以组建农村商业银行为契机,本着“严密、科学、规范、有效”的原则积极开展“三抓一促进”活动,一是根据实际需要,不断完善补充制度,使各项内控制度能够覆盖业务操作的每一个环节,确保不出现“制度盲区”;并设计操作流程,使各个业务之间,一个业务的各个环节之间,形成有序的、相互制约、相互联系的过程。共修订完善各项制度xxx条。二是在领会精神实质上下功夫,真正做到学出精神、学出新意、学出氛围、学出成效。三是坚持学以致用,抓好管理的规范和制度的执行。让每名员工知道该做什么、不该做什么、该怎么做;严格用科学有效的制度来规范员工的行为,坚持按章办事、管好程序办事,实现规范化管理。

3、抓“四项制度”落实,防范各类风险

联社按照市办下发的《关于落实干部交流等四项制度的紧急通知》的相关要求,严格按照四项制度的相关规定进行了认真落实,一是落实了干部交流制度。4月份通过公开竞聘、考试、答辩等程序选拔了31名中层干部,其中部门经理13名,信用社主任、副主任18名,分别充实到了任职三年以上的需轮换的部门及信用社。二是对全县主管会计20人进行了轮换,三是对全县各信用社一线的操作柜员32人进行了轮岗,四是对全县信贷员进行了轮片或轮岗38人。此举有效防范了操作风险。

4、抓案件风险排查活动,遏制各类案件的发生

为了有效防范风险,四月份,联社认真开展案件风险自查活动,做到了不漏一个环节,不漏一笔业务、不漏一个员工,对xx年以来联行清算、存放同业、银行承兑汇票、贴现、财务会计、出纳、柜员管理、信贷、计算机、银行卡、安全保卫等业务进行全面的案件风险隐患排查;对员工工作能力、工作态度、工作责任心及银监会提出的九类不良行为进行排查;对重要岗位人员进行排查;对各业务网点管理能力、内控制度执行能力、自我约束能力及各项业务发展状况进行排查;对贷款的发放程序、审批程序、责任落实和责任追究进行排查;对大额费用管理、固定资产管理等进行排查。在进行排查的同时,还做到了以下情况:结合我县信用社实际,注重工作措施的针对性,重视工作方法的有效性,抓住自查、互查、综合考评三个阶段,合理安排各阶段工作进度。并在排查过程中注重“三个延伸”,即:在时间上向八小时外延伸,在思想上向可能产生道德风险的行为表现方面延伸,在业务上向操作细节上延伸,做到排查工作深入、彻底。下旬至5月份,我县信用社共排查395人,排查面达到100%。收回排查表395份,其中自查表395份、互查表395份。在这次九种人排查工作中,发现有2个不良行为的员工,联社已对两人分别做了处理。通过本次排查,发现了一些风险隐患,采取边查边纠的措施,使检查中发现的部分问题及时得到了整改、纠正,排除了部分操作隐患,及时防范了风险。

5、抓多层次的业务检查、专项稽核、警示教育活动,提高案件防控意识。

充分发挥稽核监督作用,以“风险管理”为重点,“审慎经营”为目标,进一步提高案件防控能力。

一是加大稽核检查力度,做到不留死角。扎实开展了xx年业务经营真实性检查、存款滚动式检查、五一安全检查、部分信用社突击检查、呆账核销检查、信贷大检查、票据业务检查、财务检查、重要空白凭证及印章管理检查、序时稽核等。通过连续检查,杜绝了风险隐患的发生。

二是建立了稽核检查问题跟踪台账。联社根据每次检查后信用社问题整改情况逐月下发稽核问题跟踪台账,限期整改,从而确保检查中发现的问题跟踪到位,整改到位。对整改不到位的信用社及责任人及时进行了处理。

三是加大了责任追究力度。今年,我联社对19名违规违纪人员进行了处理。

银行风险把控总结 篇4

随着互联网技术的进步和发展,传统银行业的业务经营方式和类型在发生着深刻的变革,现金管理业务是银行向其重要客户提供的一项综合性、个性化服务,主要依托银行传统结算手段以及电子银行平台,向企业提供收款、付款、流动性管理、资金增值以及账户监控和信息查询等相关服务。它将协助企业客户对现金流入、流出及存量进行统筹规划,在保证流动性的基础上,实现客户效益最大化。

为提高现金管理营销和推广效率,切实发挥现金管理业务拓客、活客、黏客、稳存、增收的作用,提升专业价值贡献,铁路支行积极组织开展20xx年现金管理场景营销活动。

一、制定营销方案。

将开展现金管理作为拓展中间业务收入的切入点,迅速落实,确保活动效果落到实处,既为企业资金及交易管理提供现金管理服务,利用网上银行灵活、安全地进行现金管理,享受便捷方便的全面服务。

二、对全员进行产品培训。

弄清楚现金管理中各种产品的细节,发掘营销机遇,实现精准营销,将传统的产品销售转化为服务推送,提升对公客户服务水平,提供更加优质的客户体验。

三、重点做好宣传推广。

选择重点场景、梳理目标客户、开展朋友圈和微信群传播、线下面对面、等多种形式的宣传推介活动,并结合自身情况采取服务价格优惠、利用产品试用期等活动,以吸引客户,提高营销成功率。

四、针对重点拓展场景。

根据部分场景目标客户清单和场景目标客户画像,筛选客户清单,锁定目标客户。一是将日均存款100万以上的法人客户纳入重点营销目标,将高端企业对公客户作为支撑理财业务规模和收入的基础和重点;二是对定期存款大户实行名单制管理,积极推进高成本定期存款向对公理财产品的转化。三是认真分析长期不动户情况,提取日均存款大于10万元的活期存款账户名单,作为重点目标客户,与对公结算账户提升工作联动,在积极推动法人理财产品的销售的同时,进一步提升账户质量。

五、营销效果维护。

跟踪和落地现金管理工作,扩大银企合作范围,加深银企合作深度,巩固客户关系,提高对公客户忠诚度,提升商业银行核心竞争力。

目前,我行为市场监督管理局开通办理了付款管家卡业务,实现了集团内分部门消费直接记帐,为企业财务提供了实时、准确、全面的账务信息支持;沈阳站开通了批量扣企业业务,实现了沈阳站和下属售票点的资金集中扣款;为其他企业开通了到账伴侣业务,对公理财,税务贷等。

从实际效果来看,网上银行的使用极大提高了现金管理方案的实用性,节约了企业财务工作人员大量时间,创造了较好的使用效果,为企业及时提供现金方面的所有信息,企业集团总部只有得到实时、准确、综合、全面的账户信息,才能据此做出正确的判断和决策,才有可能实现最大限度和最高效率地使用资金,尽量做到早收晚付。同时,通过资金的集中,使企业的资金使用效率大为提高,将现金管理场景营销工作与产品营销工作相结合,以活动促进产品营销业务能力的快速提升,积极应对同业竞争,明确目标定位,着力健全机制,开展联动营销,有效挖掘客户资源,为其客户提供更加便利、智能和安全的资金管理服务,与客户的业务流程和资金管理进行深度的整合,能他行所不能,为工作在竞争激烈的“现金管理业务红海”中脱颖而出抢占先机,实现现金管理场景营销工作稳步提高。

银行风险把控总结 篇5

今年以来,我部根据《××银行案件防控长效机制实施办法》、《××银行20xx年案件防控工作方案》等文件精神,结合部门及条线工作重点,对授信业务风险及案件防控工作进行了持续学习与研究,认真梳理案件易发业务领域和风险管控薄弱环节,完善制度建设,加强全流程管理,持续开展员工教育、培训,继续深入开展案件风险排查,建立和完善案件防控的长效机制,防范授信业务案件与合规风险。现将相关工作开展情况报告如下:

一、案件防控工作组织推进情况

(一)明确案防重点,制定年度工作计划及整改规划我部在年初对全年的授信风险管理条线案件防控工作进行了专题部署,在对20xx年度案件防控工作进行总结的基础上,拟定了20xx年风管条线案件防控工作思路与计划,严格落实案件防控各项工作内容,始终将案件防控工作贯穿于授信业务的日常管理和风险排查工作之中。同时,为建立整改长效机制,加强和完善案件防控工作,我部还制定了20xx年风管条线案件防控整改规划,进一步明确并细化了全年案件防控工作的推进重点和主要实施内容。

(二)建立责任体系,明确责任目标

我部已形成由总经理领导,总经理室其他班子成员分别负责对口的二级部室、科室,各科经理负责本科员工,一级抓一级、一级盯一级的全员案件防控工作责任体系。我部负责人已于20xx年底签订《××银行案件防控目标责任书(20xx年度)》。20xx年我部以确保不发生百万元以上大案、要案、力争杜绝百万元以下案件为案件防控责任目标,加强组织领导,落实内部责任追究机制。

(三)定期实施案防日常工作检查,开展相关知识学习与培训

我部认真贯彻案防办公室工作要求,按季对员工案防知识学习培训情况、新《银行业金融机构从业人员职业操守指引》“防范操作风险三十禁”、案件处臵管理暂行办法等学习情况等若干日常工作内容开展检查,检查结果均已报送案件防控办公室。另外,为增强部门案防知识学习的主动性,我部还制定了案件防控知识学习与培训计划,对学习与培训的内容、安排、组织方式、学习重点、实施要求等进行了明确。在具体落实上,部门根据计划安排,结合案防重点,每季下发学习通知至全体员工,要求有针对性地加强案防知识学习,以便更好地开展案防工作。

(四)确定案防重点关注名单,加大对被关注单位的指导和检查力度

我部按照《××银行20xx年案件防控工作方案》的要求建立重点单位关注机制。根据日常工作实践,结合各项信贷检查情况,对授信业务经营与管理合规性相对薄弱、整改情况相对欠佳的经营单位,建立了《重点关注名单》,梳理了重点关注风险点,以便加大对被关注单位的指导和检查力度。相关名单已按季报送案件防控办公室。

(五)加强制度建设,规范业务操作,提高案件防控水平·

20xx年以来,我部继续以“三个办法、一个指引”贯彻落实为重点,以案件防控为目标,加强制度建设,进一步完善全流程管理。

1、结合贷款新规,完善我行制度,加强流程管控一是对20xx版作业规范在执行中遇到的`问题、监管部门及我行历次检查和调研中发现的问题进行了针对性的修订和完善,陆续下发《××银行个人贷款业务作业规范(20xx版)》、《××银行固定资产贷款作业规范(20xx版)》、《××银行流动资金贷款作业规范(20xx版)》。20xx版作业规范增加了支付管理环节及支付管理岗职责,对部分业务环节的流程及职责进行优化及补充。修订后的三项作业规范进一步强化了贷款全流程管理,规范了各岗位业务操作,从制度及流程管控层面强化了案件风险防控。

二是针对上海银监局对我行“三个办法、一个指引”贯彻落实情况的检查意见,下发了《关于坚决贯彻落实“三个办法、一个指引”相关要求的通知》,提出严格落实整改、进一步

夯实信贷管理工作、深入推进“三个办法、一个指引”贯彻执行的工作要求。

三是结合银监局监管意见,下发了《关于我行部分经营单位贷款新规违规问题的通报》,要求各分支行对照银监的现场检查意见,进一步加强落实整改与自查自纠;高度重视贷款新规,营造贷款合规文化;进一步改进和完善贷款基础管理要求;统一问责标准,加强内部问责。

四是下发《关于严格执行贷款新规,加快落实“三项工作”的通知》,要求各单位要严格执行“三个办法、一个指引”,尽职开展贷款三查,严格调查、审核、跟踪贷款用途及流向,防范信贷资金被挪用。同时,通知并要求强化贷后管理,加强资金流向的跟踪检查,防范贷款资金挪用。在开展贷后现场检查及日常走访时,要进行实地账务比对,核实企业检查用款是否与贷款合同约定用途一致;及时搜集能够证明信贷资金用途的有关凭据,确保贷款资金实际流向与合同约定贷款用途相符。发现挪用的要采取限期收回等措施予以整改。

五是下发《关于贯彻落实近阶段监管要求的通知》,在加强房地产信贷风险防控的要求中,明确提出要高度警惕商业地产风险,加强对商业用房抵押贷款、个人消费贷款等非住房类贷款的监测,加大对假合同、假按揭等违规行为和转按揭、加按揭等不审慎做法的打击力度。此外,还要求通过加强贷款支付与资金流向管理,严格防范信贷资金被挪用于发放网络贷款、民间借贷,并要求强化内部员工约束,防范其利用工作便利直接或间接参与融资性担保公司的违法违规活动。

2、加强操作风险管控,落实有效措施

一是为推进和加强我行操作风险管理,制定下发《××银行操作风险字典库(20xx版)》,明确操作风险分类标准,在业务流程分析的基础上,对全行操作风险因子、操作风险事件、操作风险损失、操作风险点进行定义,识别和分类,构成操作风险识别和分类的字典式工具库。

二是为进一步规范个人征信业务操作,确保合规征信,制定并下发《××银行个人信用报告查询作业规范(20xx版),按贷前、贷后、异议及信用卡特约商户实名查询等对征信业务进行规范。同时,向分支行重申“先授权,后查询”,严格遵循个人征信查询授权程序;“专人登记,定期核对”,做实个人征信台账的管理要求。

三是为规范我行票据业务的操作管理,下发《关于转发中国银行业票据业务规范的通知》,严格票据业务申请人资信状况及业务贸易背景真实性审核;要求分支行严格把好票据查询关,查询查复时做到“有疑必查,有查必复,复必即时,复必详尽”;及时完成商业汇票管理系统登记等。11月,根据银监会对多地票据案件情况通报,又进一步下发《关于关注票据业务风险加强票据业务管理的通知》,要求各经营单位完善风险内控,进一步提高票据业务操作中的风险与合规意识,严格按制度操作。要把好票据真实性查验审核关,防范假票风险的发生,在关注票据真伪和信用风险的同时,不得忽视其中蕴含的合规风险以及由于保证金来源不明、无效或权利障碍票据而产生的其他多种风险,对承兑业务采用保证金或定期存单质押担保的,须严查资金来源的合法性;严防无真实贸易背景,利用虚假资料开票、贴现,以及循环开票套取资金、套利;严控资金流向,防止贴现资金流入股市、期市、高利贷等领域。

四是下发《关于转发中国银行上海市分行违规与持无效贷款卡企业发生信贷业务情况通报的通知》,要求在贷前调查和最终放款前查询贷款卡状态,严禁与持无效贷款卡的客户发生信贷业务。严格执行《××银行企业信用信息基础数据库管理暂行办法》中关于贷款卡查询的规定,同时要求各经营单位针对存量信贷业务中是否存在给无效贷款卡客户办理业务的情况进行自查,如有发现要立即整改。

3、加强风险防范,推进案防长效机制建设

下发《关于转发进一步推进改革发展加强风险防范的通知》,在转发银监文件的同时,重点提出要推进案件防控长效机制建设,包括:加强合规内控建设;深入推进案件防控工作,严格落实案件防控目标责任制,认真执行《××银行20xx年案件防控工作方案》,努力实现全年案件防控目标。

(六)结合外部案例及我行实际,及时发布案件风险提示

一是在20xx年全行案件防控工作会议上通报了齐鲁银行伪造金融票证案,提示与会的各经营单位吸取该案件的教训,高度重视内控与案防工作,加强信贷流程精细化管理,重视操作风险管理,提高对低风险业务风险管理的重视程度并加强该类业务的风险排查。

二是以温州银行骗贷案为戒,下发了《风险提示》,要求各经营单位重视该案所暴露出的内控管理风险,梳理排查信贷管理中的薄弱环节,堵住漏洞,扎实防范信贷案件风险。同时提出四项管理要求:一是加强贷前调查,把好准入关;篇四:年xx银行安全保卫及案件防范