《顾问实习周记(热门四篇)》
顾问实习周记 篇1
在证券公司已经做了一段时间了，对公司内部的一些事情也是简单的有了一些了解了。三月底证监会宣布股票交易的印花税提高至千分之三，在原有基础上整整提高了二百个百分点。尽管现在处于“牛市”，但是如果手续费过高当然会使得部分投资者的热情受到打击，所以在这个大量资金注入股市的开始阶段，又开始了一个另外的一个争夺。这就是证券公司之间的佣金争夺战，这在大多数股民的印象中似乎是没有的事情，但是却是实际存在的，只不过不像其他的价格竞争那样明刀明枪，而是主要针对大客户的优惠佣金率。
在广发证券大连营业部，名义上中户的资金量标准是有效资金至少40万，大户的资金量是80万，当然这只是沿用了原来的一些制度，在实际的运作中，百万以下的有效资金是不可能进入中户区的，如今500万以上资金量的客户已经相当多。全国的证券公司一共有一百家左右，在如此大的竞争压力下，伴随着佣金制度的变化，佣金水平也理所当然地普遍下降了。
首先，大宗交易的佣金大幅度下降；同时，中小散户也有较小程度的收益。佣金水平的下降，使得证券交易的交易成本大大降低，实行佣金改革的交易所的竞争力也得到增强。
随着我国证券市场的发展和券商竞争的日益加剧，返佣问题日益突出，已成为影响证券公司健康发展的极待解决的问题之一。返佣又称佣金分成、手续费返还，即证券营业部对投资者按低于规定收费标准的比率收取交易佣金，或向投资者返还部分佣金的行为。其中，主要是返还给开户资金数额和交易量较大的证券投资者。许多券商和业界人士，对这个问题的认识，也很不一致。
当前，我国证券公司的业务比较单一，收入来源集中，佣金收入在总收入中的比重偏高。另一方面，返佣现象在私下大量存在。整个市场的佣金收取状况，比较混乱，既不规范也缺少透明度。但对于证券公司而言，佣金收入在整个收入中的比重也下降了。对此，国外的证券公司都通过金融创新，积极开拓新业务，以避免佣金收入下降的风险。
顾问实习周记 篇2
我是xx月xx日开始到证券公司大连市营业部实习，至今已经一个星期，在这段时间里我主要是在学习证券公司基本业务的流程。起初的两天，由一名客户业务部的员工给我讲解各项基础业务的流程，需要填写什么表单，到哪个柜台办理，对待客户的情绪以及其他一些基本的公司人员情况等等。由于她是一名应届生，在公司的时间也是才两个月，因此年龄上的相近使我没有太大的压力，只是细心地听她的讲解。同时，与我一起实习的是一名社会从业人员，是从其他的行业跳转过来的，和我是同一天到达岗位，因此工作上的交流将会主要在我们两个之间进行。
在开始做的时候，也就是股市大跌前的两三天里，来营业部的主要都是要新开户入市的人，我们两个还是可以应付得来的，因为在营业部开户的手续比较简单，而且没有其他的一些附加业务，我只需要指导客户如何正确填写表格，并指引他们到正确的位置排队等候即可。由于当时我对这一切也是刚刚接触，并不熟悉，所以在指导他们的时候我自己其实是在学习，我明白只有我完全了解了整个过程，我才能不被客户的问题难倒。
这样做了几天，我对整个开户的流程已经基本上完全了解。每一个步骤需要提供的证件以及某些特殊的要求也可以针对不同的客户正确的指出并能提供简单的解决方案。同时我也在中午休息时间对周围的环境做了一个简单的勘察，主要是看周围的银行位置，因为证券公司在做银证转账业务的时候需要股民有一张我们指定银行的储蓄卡，在办理过程中会有一部分人要临时办理银行卡，这时我就给他们提供最近的银行位置，方便他们的业务办理。
此外，在有些闲暇时间也会帮助我们的姐整理一些资料，这也是我与她好好交流的机会，我可以更好的了解她，同时也让她能更多地了解我的信息，而且这也是向她请教一些不明白的问题的好机会，可以听听她对公司或者某只个股的看法，这些也是很大的收获。
总之，在第一周里，我充分了解了证券公司的基本的业务流程，并且也对我所在营业部有了很多了解，对其组织结构以及人事安排有了初步了解。我发现，只有工作之后才知道什么是真正的工作，跟我们在校园里想象的工作是完全不一样的，必须真正接受社会的洗礼才能成为工作中的一分子。有时候我也会觉得那些工作很长时间的员工对我们实习生是爱搭不理的，没有在一起共事的感觉，其实想想换成是我可能也是一样的，对学生有种不信任的抵触，但是我相信我好好做，肯定会使得他们放弃这种思想。与人的交流是一门学问，所以我知道我需要努力，因为到我们真正工作的时候也会面临同样的问题。我觉得近期内我的任务就是尽快融入到公司的氛围中，与同事多多交流，撇开自己是一个学生的思想，也争取让别人放下对在校学生的某种抵触的感觉。
顾问实习周记 篇3
我曾经一直认为年龄大的人应该求个稳妥，就算是要投资也是买点国债或者基金等风险低的证券。但是在刚进入工作实习的这些天里，我发现不仅仅是中青年人热衷于股市，部分老年人更是股市的活跃分子，但是他们在交易系统以及某些交易常识的理解上存在问题，因此，我们两个在接待客户的时候对老年人尤为细致耐心，指导他们在电脑上处理、查询自己的交易。正是我们两个对周围地区的了解以及耐心的服务态度，有几个股民对我们营业部的服务态度极为赞许，每天收盘之后都会留下和我们两个聊聊家长里短。这是对我们服务态度的肯定，也是让我们感到欣慰的。但是毋庸置疑的，越是细致的服务，我们就会越累，但是可能是我刚投入工作的热情或者是对工作的新鲜感使得我并不感到多么累。相反，看到营业部里有个别人的办公态度，使我不禁想到了国有银行的蛮横服务，颐指气使。于是我也会想，等我再继续留在这里做一个月，是不是也会腻烦这种工作，而变得态度极为冷淡，患上职业综合症？呵呵！
上周三开始，国家政府在凌晨公布要提高印花税至3‰，使得股市在开盘时大跌，许多股民纷纷减仓，但是仍然有许多人想抄底，使得大多数股民认为股市大跌之势将会在这两天得到扭转，于是继续观望。但是股市大跌持续到第三天的时候，大盘跌幅已超过8%，许多人已经失去信心，无法安心等待了，这个时候尽管抽出资金要“割肉”，但是没有办法。这时我看到了股市的人间悲喜剧：大家纷纷抛售股票，大厅内的交易系统机器被人抢占一空，人人心急火燎，情绪经常失控，动不动就会出现口角冲突。更有甚者，有一位老大妈，看到自己持仓的股票连续四个跌停之后竟当场晕倒在大厅，幸亏我们的保安人员及时将其背到附近医疗所……
许多人看到了从今年2月份明显开始启动的“牛市”行情，所以一窝蜂全部涌向股市，想赚足股市的钱，但是在抉择之前却没有正确了解国家政策的取向。国家曾经使用加息等手段间接抑制股市热，但是由于百姓热情太高，没有奏效，所以，印花税的调整是政府的硬手段，杀手锏，栽在这上面也只能说你没有把握好入市时机。总之，有句话是广大股民应该牢记的：股市有风险，投资需谨慎！
顾问实习周记 篇4
今天是我来证券北京营业部实习第一天，我是通过校园招聘来这个公司的，我的实习岗位是理财顾问，首先要进行一系列培训才能上岗，给我们培训得是营销业务管理岗姐姐，首先给我们讲了一些这个公司的简介，主要资料是：证券有限公司是（以下简称"证券"）经中国证监会批准于20xx年2月28日在上海成立，注册资本15亿元人民币。证券由控股有限公司、xx集团公司、xx科技投资有限公司、投资控股集团有限公司、控股有限职责公司共同投资。证券注册地在上海，并在北京、深圳、广州、成都、哈尔滨等27个主要城市设有1家分公司和32家证券营业部。